El término inflación en la economía mexicana ha sido medido durante muchos años por el Banco de México (Banxico) que reportaba quincenalmente las cifras del INPC o Índice Nacional de Precios al Consumidor el cual hace alusión al aumento generalizado y continuado de los precios que componen el costo de vida.

Sabemos que existe una variedad de causas que producen la inflación, pero la más conocidas son las que se generan por una mayor liquidez en el mercado lo que causa una mayor demanda y un alza en los valores de las materias primas, incrementando el valor del producto final.

Actualmente, el INPC es calculado por INEGI, el Instituto Nacional de Estadísticas y Geografía el cual utiliza la metodología de medición del INPC que llevaba a cabo Banxico buscando evitar mayores complicaciones.

Tal como parece, el instituto ha hecho caso de algunas recomendaciones que debe tomar en cuenta para su metodología por lo cual el nuevo índice será más fiable y capturará mas adecuadamente las tendencias del consumo del mercado así como la ponderación del gasto en nuevas tecnologías, como celulares o televisores.

A continuación, les dejamos los datos del INPC 2012:

A continuación, les dejamos los datos del INPC 2011:

Conozca con mayor detalle el INPC en México:

• INPC Abril 2012
• INPC Marzo 2012
• INPC Febrero 2012
• INPC Enero 2012
• INPC Diciembre 2011
• INPC Noviembre 2011
• INPC Octubre 2011
• INPC Septiembre 2011
• INPC Agosto 2011
• INPC Julio 2011
• INPC Junio 2011
• INPC Mayo 2011
  
• INPC Abril 2011
  
• INPC Marzo 2011
  
• INPC Febrero 2011
  
• INPC Enero 2011

¿Cómo se determina el precio de la canasta básica?

Para determinar el contenido final en la canasta básica, se toman en cuenta familias promedio, ingresos y  encuestas. La Encuesta Ingreso-Gasto de los Hogares (ENIGH) emitida por el INEGI proporciona los gastos asociados de los hogares en 580 bienes y servicios.

En base a esto, el Banco de México seleccionaba ciertos productos y servicios y los integraba en una canasta básica, al final calcula el peso de cada uno en la construcción del INPC, esta acción recibe el nombre de ponderación. Actualmente el INEGI es el encargado de realizar toda la operación.

Vamos a dar un ejemplo. Supongamos que tomamos dos productos incluidos en la canasta básica del Banco de México: cebolla (ponderación 0.50) y pimienta (ponderación 0.05), el primero afectará más el comportamiento del INPC, puesto que tiene mayor prioridad en el presupuesto familiar (mayor ponderación) que la sal.

Según estudios del partido PT y Convergencia en el 2009 la canasta básica aumentó 63.14 por ciento, al pasar de 812.98 pesos a mil 326.32 pesos. En diciembre de 2006 eran suficientes 134 horas de trabajo de salario mínimo para adquirir la canasta básica (alrededor de 54 pesos por hora) y al día de  hoy son necesarias 193 horas laborales.

El poder adquisitivo de la población ah ido disminuyendo contrario al caso del desempleo que ah estado aumentando, por eso este motivo,  incrementar la carga fiscal de las personas físicas o el incremento de los bienes y servicios públicos afecta aun más los bolsillos de la población.

Canasta Básica 2011

Debido al alza del costo en diversos insumos, para el presente año se contempla un aumento promedio en los precios de los productos básicos de un 10 a 15 por ciento (ciertos productos se hasta en un 80 por ciento).

Los precios mas vulnerables son los energéticos como luz, gas, alza constante de la gasolina, así como maseca, algunas verduras y frutas.

Cabe mencionar que esto ocasionará aumentos en costos de producción y encarecimiento del producto final, además con el escaso añadido al salario mínimo que fue de 4.2 por ciento.

Elementos que conforman la canasta básica

La canasta básica está compuesta por 89 bienes y servicios agrupados en las categorías siguientes:

Alimentos, bebidas y tabaco; ropa, calzado y accesorios; vivienda; muebles, aparatos y accesorios domésticos; salud y cuidado personal; transporte; educación y esparcimiento, así como otros servicios.

La canasta básica tiende a actualizarse, a través de cambios en su ponderación o en la aparición o desaparición de algunos de sus componentes, dados los cambios tecnológicos, aparición de bienes y servicios, o bien un aumento del ingreso familiar y los cambios en los hábitos y preferencias de consumo de los consumidores.

Estos son los primeros 10 elementos que conforman la canasta básica:

1. Arroz
2. Los aceites y grasas vegetales comestibles
3. Huevo
4. Pan de caja
5. Galletas populares
6. Harinas de trigo
7. Pasteles y pastelillos
8. Pollo en piezas
9. Leche
10. Pasta para sopa

Datos Adicionales:

El químico inglés Seebohm Rowntree elaboró la primera canasta básica del mundo en 1902. Su conjunto de productos estaba limitado a necesidades físicas, por lo que sólo se incluían alimentos.

Años mas tarde otros investigadores diseñaron diferentes canastas en donde se incluían aspectos de esparcimiento, cultura y educación, entre otros.

Aquí podras consultar el precio de la canasta básica en ralación al salario mínimo

Tras el éxito que se tuvo con el Buen Fin durante el mes pasado. Desde el día 15 al 18 de diciembre la cadena conformada por las siguientes tiendas: Bodega Aurrera, Walmart, Sams’s Club y Suburbia lanzan la estrategia “El Último Fin”.

Al parecer, durante este lapso se ofrecerán los mejores artículos a precios espectaculares.

Si miramos los productos más interesantes, podemos encontrar disponibles:

• Pantallas
• Videojuegos
• Reproductores MP3
• Electrodomésticos
• Línea blanca
• Juguetes
• Ropa

Asimismo, entre las promociones del Último Fin y facilidades de pago que se les da a los clientes son 2 x 1.5, mensualidades sin intereses con tarjetas de crédito, crédito Fonacot y vales de despensa.

Por su parte, Sam’s tendrá pagos a 18 meses sin intereses y la bonificación de 3 mensualidades.

Algunos de los productos son disponibles son:

• Pantalla 40″ LED FHD Precio: $11,699
• Computadora mini HP Precio: $5,999
• Videocámara Panasonic $5,011 / $4,899 en efectivo, Debito, y Tarjetas Sam’s Style y Wal-Mart

Por su parte Aurrera ofrece mercancía como:

• Bicicleta rodada 26 de 18 velocidades: $999
• Consola X-Box 4GB $4,490
• Cámara digital Sony 12 MP $1,390

Mucha gente olvida pagar los impuestos, pero aunque parezca que es algo que no puede ocurrirnos nunca, suele pasar. Si esto le sucedió a usted, sepa primero que podrá realizar la declaración anual extemporánea sin ser acreedor a una multa. Sin embargo, de cualquier manera se le aplicará el recargo y actualización de impuestos con el INPC como lo indica el Servicio de Administración Tributaria (SAT).

Para poder calcular las actualizaciones de las contribuciones fiscales, deberá multiplicar la cantidad adeudada por el factor de actualización que corresponda al periodo de mora. Este factor de actualización se obtiene al dividir el Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC) del mes anterior a aquel en que vayas a cumplir con las contribuciones, entre el INPC del mes anterior a aquel en el que debió haberse efectuado el pago.

Si desea calcular los recargos debe multiplicar la cantidad a actualizar por el porcentaje de recargos por mora acumulado en el periodo.

¿De qué hablamos cuando decimos tasas de recargos?

Las tasas de recargos son publicadas por la Secretaria de Hacienda y Crédito Público de México, y se utilizan para calcular los intereses que le debemos al SAT cuando ingresamos fuera de tiempo el pago de un impuesto determinado. Sin embargo, éstas no han sufrido modificaciones desde el año 2004 por disposición del artículo 8 de la Ley de Ingresos.

Los valores de las tasas de recargos son:

• Tasa de recargos por mora 2004-2011 = 1.13
• Tasa de recargos por prórroga 2004-2011 = 0.75

¿Quiénes deben afrontar el pago de recargos y actualizar contribuciones?

Repetimos entonces, serán las personas físicas y morales que no paguen las contribuciones, productos o aprovechamientos en el plazo establecido en las disposiciones fiscales. Para calcular el factor de actualización, debe dividirse el INPC del mes anterior a aquel en que vaya a pagar las contribuciones, entre el INPC del mes anterior al que debió pagar.

Tras ello, se aplica multiplicando la cantidad que adeude por el factor de actualización.

¿Para qué sirve además el INPC?

Sirve también para calcular el factor de ajuste y el de actualización previstos en la Ley del Impuesto sobre la Renta, así como para actualizar saldos a favor de los contribuyentes a cargo del fisco federal para que se efectúe la devolucióno compensación de los mismos. También se utiliza para determinar el factor de actualización de activos a que se rei ere la Ley del Impuesto al Activo.

Es importante que vea los siguientes informes:

• ¿Cómo afectan los impuestos al INPC?
• Inflación por emisión de dinero
• Actualización impuestos
• Financiarse con el SAT (no pagar impuestos)

Hace no muchos días explicábamos acerca de las causas por las que los precios aumentan. Dentro de ellas, dimos variada información acerca de los motivos que hacen que los precios se eleven mostrando los distintos tipos de inflación. Sin embargo, dejamos de lado una causal de aumento de precios para los consumidores finales, que es el efecto que generan los impuestos sobre el INPC.

Recordamos a grandes rasgos, las causales de aumentos de precios según los liberales:

1. Teoría Monetaria: la causa de la inflación se relacionaba directamente con las emisiones de papel moneda por parte de los bancos centrales.
2. Matemática: esta teoría indica que la inflación se produce por diferencia entre la cantidad de papel moneda circulante, o base monetaria existente, y aquella que debería existir en cuanto a necesidades de los consumidores.

Ahora, vemos las causales de inflación según Keynes:

1. De Crecimiento: a consecuencia del aumento de la actividad económica, la cual genera mayor empleo. Cuando esto ocurre el poder de negociación de los trabajadores aumenta y su ingreso también lo que los hace menos resistentes a una suba de precios, que son aprovechados por las empresas que ajustan sus valores.
2. De Costos: si hay un aumento del empleo, los salarios se encarecen, y en consecuencia, se produce un mayor costo de la mano de obra.
3. Por Inercia: este tipo de inflación es bastante diferente al resto, ya que sólo se basa en conocer que períodos anteriores han presentado crecimiento de precios, para especular en que los próximos también lo tendrán, y por ello las empresas aumentan los valores de sus productos a modo de cobertura.
4. Estructural: es la típica inflación que se produce cuando la oferta y demanda del mercado de dinero no coinciden. Claramente, sólo se produce si la demanda es superior a la oferta. De lo contrario, sería deflación.
5. Política: efectos inflacionarios impulsados por rumores políticos de partidos de oposición, para desmerecer al gobierno oficial. Se utilizan muchos artilugios a la hora de una batalla política, y una de ellas es “hacer subir los precios”.

En este sentido, pasamos a hacer mención sobre el efecto que generan los impuestos, más que nada cuando estos son regresivos, sobre el precio final de los bienes. Para ello, tomemos el ejemplo más típico de impuesto al consumo: el IVA, o Impuesto al Valor Agregado.

Si un producto tiene un costo de 100 pesos, al ser vendido, digamos, con un 30% de margen de utilidad, debería tener un precio final de 130 pesos. Pero cuidado, nos estamos olvidando el IVA. Es decir, el 16% más sobre el precio neto de venta. Entonces, el bien que al consumidor le hubiese costado 130 pesos, ahora le cuesta 150.80 pesos mexicanos. Es decir, el IVA incrementó el precio en un 16% añadiéndole 20,80 pesos más a su valor original. Claro, aparecerán voces diciendo “eliminemos el IVA para frenar la inflación”. No es el punto en cuestión, sino que debemos ver el efecto que se causaría sobre los precios en el caso de que los impuestos suban o bajen.

Más que nada la primera opción, porque al eliminar los impuestos, dudo que alguien baje los precios, sino que mantendrán los valores en forma de mayor utilidad…

¿El INPC es un impuesto?

Por otro lado, surge la idea de que la inflación es un tipo de impuesto, del más efectivo que existe dado que afecta a toda la población, incluso afecta a los inmigrantes ilegales. Sólo beneficia a los que hacen el primer uso del dinero creado por la inflación: el estado y la banca.

Para crear el impuesto inflacionario hay un mecanismo muy sencillo: el estado imprime billetes. Para pagar a sus proveedores, solo tiene que darles esos flamantes billetes. El resultado es inflación.

Sabemos que la tarea de ahorrar en épocas de crisis, paro o inflación es muy compleja y mucho más si lo que pensamos es hacerlo con un fin en concreto para lo que capaz necesitamos mucho dinero. Es más, sabiendo que durante el año se nos hace difícil ahorrar a esto si le sumamos la época de días festivos, fiestas, la cosa está peor…

Por ejemplo, en México, donde se prevé una “inflación” cercana al 4%, puede que veamos que no es tan difícil ahorrar aunque exista esta tasa de inflación. Esto es así si lo comparamos por ejemplo con Argentina donde se han alcanzado tasas del 30% anuales, aunque su instituto de estadísticas mencione que no superan el 15%.

En consecuencia, aparecemos para darle algunos consejos para que no se nos complique el tema a la hora de ahorrar, porque existen para estos casos, varios productos financieros que pueden ayudarnos:

• Pagaré o Depósitos: estos productos, con una tasa fija normalmente, lo que hacen es conservar el valor de nuestra moneda y poder adquisitivo, no pretendamos ganar dinero con este servicio bancario, porque estaremos cometiendo un grave error.
• Títulos: documentos y títulos públicos con un rendimiento varía según el momento de emisión.
• Fideicomisos: esta herramienta es una de las más recomendadas porque financian a empresas privadas al negociar créditos y adelantar dinero. Su rendimiento es mayor, aunque su riesgo lo acompaña, aunque casi siempre están por encima, y bastante, de la inflación.
• Dólares: con esta moneda si bien no se le gana a la inflación, sino que solo se conserva un valor, que puede verse afectado por el tipo de cambio.

Asimismo, la cultura latina indica que un inmueble es un depósito de ahorro que siempre va a ser garantido. Claro, es normal que las viviendas mantengan su precio, y si vemos la evolución a lo largo del tiempo, se encarecen. Pero cuidado, nunca se sabe si puede existir un problema similar al del 2008.

Finalmente, otra de las salidas para lograr el ahorro en épocas de inflación es a través de la inversión agresiva por medio de la compra de acciones. Sólo recomiendo esta opción si está dispuesto a inmovilizar su dinero unos años. El riesgo se disipa con el tiempo, a mayor plazo de colocación en acciones, menor riesgo va a tener, y la rentabilidad estará dotada de todas las variaciones intermedias ocurridas.

Para finalizar, dos simples consejos para comprar en épocas de inflación y además ahorrar:

• Comprar con beneficios: nunca comprar sin una oferta gracias a las tarjetas que tengan descuentos. ¿Por qué pagar el precio de lista?
• Compras colectivas: en ciertas ocasiones hay compras que pueden realizarse de a muchos y en cantidades. El material educativo, alimentos y bebidas, se pueden realizar en mayoristas o mercados centrales; compartiendo con algún vecino, por ejemplo.

El índice de precios es un número que se calcula a partir de precios y cantidades de un periodo. Actualmente, el más utilizado y esperado mes a mes por las familias es el Índice de precios al consumo, el cual se encarga de medir la evolución del gasto de una familia media.

Para los cálculos de índices existen dos métodos principales: índice Paasche y el índice de Laspeyres.

Índice Paasche

Fórmula matemática del índice Paasche:

Donde IP es el índice de precios, p0i y q0i los precios y cantidades del artículo i en el período inicial, y p1i y q1i los mismos en el período posterior.

Índice Laspeyres

Fórmula del índice de Laspeyres:

Donde IP es el índice de precios, p0 y q0 los precios y cantidades en el periodo inicial, y p1 y q1 los mismos en el periodo posterior.

Si vemos los análisis de cada uno, determinamos que el índice de Laspeyres sobrevalora la inflación, mientras que el de Paasche la infravalora.

Índice de Fisher

Para mitigar el problema de los otros índices, aparece el índice de Fisher, el cual calcula el Promedio Geométrico de los dos anteriores:

Si desea, puede consultar todos los índices actualizados en la web de Banxico.

• Indice Nacional de Precios al Consumidor y sus componentes: mensual – quincenal
• Indice Nacional de Precios al Consumidor, clasificación objeto del gasto:  mensual – quincenal
• Indice Nacional de Precios al Consumidor, ciudades que lo componen por orden alfabético:  mensual – quincenal
• Indice Nacional de Precios al Consumidor, ciudades que lo componen por mayor variación:  mensual – quincenal

De acuerdo con la Cámara Nacional de la Industria Textil (Canaintex), las importaciones de mezclilla provenientes de China inundan el mercado nacional con sus precios “ridículos” de 27 centavos de dólar por metro cuadrado, lo que ha provocado el cierre de siete empresas en México y a su vez y pone en riesgo a las que han sobrevivido pues solo existentes operan a una capacidad de entre 30 y 40 por ciento

Rodolfo García, presidente de la cámara advirtió que la mezclilla importada del país asiático ha desplazado fuertemente el fabricado en México; al 2007 la mezclilla china solo ocupaba 8.7 por ciento del mercado; en el 2010 captó el 35.6 por ciento.

El presidente del organismo indicó que “en 2007 se eliminaron las cuotas compensatorias que imponía nuestro país a China, de ese año a 2010 el volumen de las importaciones se incrementó 236 por ciento”, comentó a los medios.

En el 2011 la tendencia se mantiene al alza; los registros del organismo indican que entran alrededor de 10 millones de metros cuadrados por mes y debido al gran volumen, estos productos los podemos encontrar en tianguis o hasta en tiendas departamentales.

No se cubre el costo de producción

El dirigente de la cámara puntualizó que el precio promedio del algodón en el mercado internacional es de 1.50 dólares, por lo cual es totalmente absurdo que la mezclilla asiática  ni siquiera cubra el costo de producción.

Ya se hizo un llamado a la Secretaría de Economía; sin embargo, no se ha ejercido algún régimen de cuotas que detenga este tipo de compras externas. Finalmente,  Rodolfo García resaltó que “la autoridad nos ayude a determinar un precio justo de mercado, y toda la que entre por debajo de dicha referencia que pague la diferencia entre la cotización fijada y el costo al que esté declarando el importador.”

Cuando hablamos de inflación, cualquiera sea su tipo, nos referimos al aumento generalizado en los precios de los bienes que componen una canasta básica de un país, en este caso, México.

No obstante, siempre que hablamos del INPC hacemos mención de la famosa, inflación subyacente o inflación básica, inflación núcleo o de bases es el incremento continuo de los precios de un subconjunto de bienes y servicios que conforman el índice de precios al consumidor (IPC).

Lo que se busca, en realidad, es poder medir la inflación con este subconjunto es tener una medida de mediano plazo de la tendencia general de la inflación.

La Inflación subyacente incluye sólo a los bienes y servicios cuyos precios son menos volátiles. En este sentido, deja de lado a aquellos bienes y servicios cuyos precios difieren de la tendencia general del resto de los genéricos que forman el sistema general de precios de una economía. De forma habitual y generalmente aceptada, se prescinde los bienes y servicios administrados (gasolina, electricidad y gas para uso doméstico), de los concertados (transporte local y foráneo, telefonía, cuotas y licencias y otros), y de los agropecuarios (36 frutas y verduras y otros 20 productos).

En consecuencia, cuando vemos los datos mensualizados de la inflación subyacente a lo largo de un año, podemos observar un comportamiento más suave, con menos altibajos, que la inflación general.

Muchos países enfocan su mirada sobre la inflación subyacente más que acerca de la general. Pese a que para un consumidor esto no tiene mucho sentido si suponemos que sufre toda la inflación y no solo un subconjunto de ella, en gestión de política monetaria sí lo tiene.

A lo que vamos es que si, la autoridad monetaria posee herramientas que mueven el nivel general de precios, a ser tasas de redescuento, de referencia, bonos de regulación monetaria, sabemos que estos instrumentos afectan rápida o fuertemente a bienes agrícolas que son más sensibles por variables climáticas o a bienes administrados. Entonces, en términos generales podemos decir que una autoridad tiene una buena o mala gestión en la medida en la que el índice de precios subyacente refleja estabilidad o no de precios.

En resumen, la inflación subyacente se obtiene eliminando del INPC, los bienes y servicios cuyos precios registran un comportamiento volátil y que el Banco de México agrupa en las siguientes categorías:

• Precios de Bienes agropecuarios.
• Precios de la educación.
• Precios administrados y concertados por el gobierno.

La Procuraduría Federal del Consumidor (Profeco) continúa controlando las gasolineras del país, y aquellas que se nieguen a la verificación o despachen menos litros de gasolina durante 2010, Profeco podrá aplicarles una multa. Para ello, existe la posibilidad de dejar la denuncia en el servicio tan famoso de “Profeco Quejas“

En este sentido, Profeco identificó a las gasolineras con más irregularidades dentro de la delegación Cuauhtémoc. Siguiendo con el programa “Quién es quién en las gasolineras“, la entidad evalúa a través de un semáforo el servicio de las estaciones.

Asimismo, bajo el objetivo de que las gasolineras cumplan con las exigencias que marca la ley con respecto a seguridad, operación e instrumentos de medición, la Profeco ha hecho modificaciones a su diseño de revisión. El esquema de verificación a nivel nacional obedece a la existencia de la Norma Oficial (NOM-005-SCFI-2005) que establece las particularidades de los instrumentos de medición. Así, Profeco acudió a 9,200 estaciones de servicio que existen en todo el país para hacer una evaluación.

Si vemos la luz roja, encontraremos a las gasolineras que incurrieron en operaciones irregulares al despachar combustible; en luz ámbar si presentan alguna irregularidad eventual, y en luz verde a las que son confiables para el consumidor.

Este rediseño del esquema obedece a un análisis sobre qué gasolineras son las más denunciadas, cuáles son las que más irregularidades han tenido y las que menos se han verificado durante el año.

Algunos objetivos de Profeco son:

• Proteger todos los derechos del consumidor nacional
• Promover los derechos del consumidor
• Implementar la equidad en el consumo
• Realizar con eficiencia el desempeño institucional

En cuanto a multas, se llega a casi 100 resoluciones emitidas cuyo monto asciende a cerca de 5 millones de pesos. En lo que va del 2011 hubo 1,907 instrumentos inmovilizados de un total de 69,496. Éstos corresponden a 823 gasolineras. En estos primeros meses del año en curso se hicieron 19 cierres.

A continuación las estadísticas de las gasolineras que fueron catalogadas con semáforos en luz roja o ámbar por despachar litros de menos o registrar diferentes cantidades por la misma cantidad pagada:

• Estaciones Visitadas: 1,082
• Verificaciones Realizadas: 1,683
• Estaciones donde se aplicaron medidas precautorias: 221

Si quiere consultar por su habitual gasolinera: ingrese aquí.

Algunos controles de Profeco para seguir:

• Precio gasolina
• Precios utiles escolares
• Precios Canasta Basica Profeco
• Precio de Flores
• Precio por Telefonia